Materiał pochodzi z Portalu Edukacji Ekonomicznej NBPortal.pl

„Unikając bledów, człowiek oddala się od mądrości; gdy chce mieć zawsze rację, popada w skostniałość.” powiedział Robert Kiyosaki.

Zyskownego, a zatem skutecznego, inwestowania nie trzeba się uczyć w praktyce tracąc cały majątek na giełdzie ani też nie trzeba wydać fortuny na szkolenia. Trzeba natomiast zrozumieć i przestrzegać podstawowych zasad inwestowania, które są uniwersalne niezależnie od tego kiedy i na jakim rynku rozpoczynamy przygodę z finansami. Fundamenty działania są następujące:

1. Planuj – to absolutna podstawa przed zainwestowaniem pierwszej złotówki. Musisz wiedzieć, a najlepiej mieć spisane dlaczego wybrałeś akurat dany rynek/spółkę/walutę oraz jak zachowasz się gdy kurs urośnie lub też spadnie. Pamiętaj, że do czasu rozpoczęcia inwestycji pozostajesz bezstronny. Po zakupie większość inwestorów już nie bierze pod uwagę nowych złych informacji, które sugerują wyjście z inwestycji. Takie ograniczenie się tylko do pozytywnych sygnałów generuje straty, a w skrajnym przypadku bankructwo.

2. Panuj nad emocjami – emocje to najgorszy doradca na rynku. To one zmuszają do kupowania na szczytach i sprzedawania w dołkach. Twój plan (z poprzedniego punktu) pomoże ci je opanować i uniknąć strat.

3. Nie oczekuj 50 proc. miesięcznie – takie stopy zwrotu to bajki. Musisz RACJONALNIE ocenić swoje możliwości. Najlepsi zarządzający na świecie, którzy zajmują się inwestowaniem od co najmniej kilkunastu lat, poświęcają kilkanaście godzin dziennie na analizowanie informacji płynących z rynku. Mimo takiego zaangażowania są w stanie regularnie wypracowywać „tylko” 15-20 rocznie. Dlaczego sądzisz, że czytając po pracy jeden komentarz giełdowy staniesz się skuteczniejszy od nich?

4. Zastosuj strategię małych początków – jeżeli jesteś początkującym inwestorem zacznij swoje giełdowe podboje od małych kwot. Dzięki nim zdobędziesz niezbędne doświadczenie o tym jak funkcjonuje dany rynek, a ewentualne straty przez początkowe pomyłki nie będą tak bolesne i nie zakończą Twojej przygody z giełdą.

5. Dywersyfikuj – inwestycja w jedną spółkę wiąże się z dużo większym ryzykiem niż w cały portfel. Dobrze dobrane i niezależne od siebie aktywa pozwolą na maksymalizację zysków w każdym terminie.

6. Wykorzystaj siłę regularnych zakupów – Nie możesz się zdecydować kiedy będzie najlepszy czas na zakup. Najprostszym sposobem na inwestowanie są systematyczne zakupy za mniejsze kwoty. Dzięki temu nie ma niebezpieczeństwa kupienia wszystkiego na samej górce. Strategia uśredniania ceny zakupu poprzez regularne inwestowanie podobnych kwot sprawia, że nasze twój portfel przetrwa nawet najgorsze czasy.

7. Kieruj się trendem – angielskie przysłowie „trend is your friend” sprawdza się w każdego rodzaju inwestycjach. Nie próbuj przechytrzyć rynku obstawiając zmianę trendu w myśl idei „już tyle spadło to teraz musi rosnąc” – w 9 przypadkach na 10 nie będziesz miał racji. Na ten poprawny dziesiąty raz możesz już nie mieć funduszy.

8. Chroń kapitał – angażowanie całego majątku i jeszcze kredytu wziętego pod ten majtek to prosta droga do bankructwa. Na początku inwestuj tylko tą część pieniędzy, od której nie zależy twoja stabilność finansowa. Zaangażowanie zwiększaj wraz z wzrostem twojego doświadczenia.

9. Unikaj tłumu – gdy wszyscy – nawet w warzywniaku i taksówkach – rozmawiają o inwestycjach giełdowych, funduszach czy spółkach to znak, że najwyższy czas uciekać z rynku. Tłum ma ogromną siłę i sprawia, że giełda staje się grą w kasynową ruletkę.

10. Pamiętaj o cyklach – po każdej hossie przychodzi korekta, która zamienia się w bessę, ta również kończy się i po niej zaczyna się hossa, po której przychodzi…. Tak jest od początku istnienia rynków i nic nie wskazuje na to że ten cykl ma się zmienić.

Przestrzeganie tych prostych zasad Dekalogu inwestora nie zagwarantuje Ci zysku, bo takiej gwarancji nie ma, ale daje Ci przewagę nad wszystkimi, którzy go nie znają. Pamiętaj jednak, że nikt nie jest nieomylny. Ta prosta prawda dotyczy to zarówno najbardziej doświadczonych doradców inwestycyjnych zarządzających największymi funduszami inwestycyjnymi jak i Ciebie. Na pewno w trakcie inwestowania wystąpią straty. Należy umieć je akceptować i jeżeli trzeba przyznać do błędu. To pozwała zakończyć błędną inwestycje i rozpocząć kolejną. Obrazowo mówiąc musisz pozwolić zyskom rosnąć, a straty ucinać jak najszybciej.

Przykład dobrej dywersyfikacji portfela inwestycyjnego :
OSZCZĘDNOŚCI: 100.000 PLN

Portfel "inwestycyjny"
WYBRANE FUNDUSZE - PLN - % całości
AKCJE - 40 000 - 40%
OBLIGACJE - 20 000 - 20%
PIENIĘŻNY - 20 000 - 20%
Alternatywne inwestycje (surowce, waluty, itp.) - 20 000 - 20%

Autor: Paweł Cymcyk
Copyright by Portal Edukacji Ekonomicznej NBPortal.pl.